Пять критериев квалификации
Для признания инвестора квалифицированным он должен соответствовать не менее чем двум из следующих критериев:
- Уровень дохода. Годовой доход инвестора за год, предшествующий году обращения за приобретением токенов, должен составлять не менее 40 000 белорусских рублей.
- Профессиональный опыт. Наличие стажа работы в организации, совершавшей сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами, не менее 3 лет. При этом трудовая функция инвестора должна быть напрямую связана с совершением таких сделок.
- Опыт инвестирования. Наличие личного опыта совершения сделок на рынке ценных бумаг или с производными финансовыми инструментами на протяжении не менее 3 лет.
- Имущественное положение. Общая стоимость принадлежащего лицу на праве собственности имущества составляет не менее 40 000 белорусских рублей. В расчет принимается любое имущество, а пересчет иностранной валюты производится по официальному курсу НБРБ на дату обращения.
- Образование и сертификация. Наличие профильного высшего образования по специальностям «Финансы», «Фондовый рынок», «Финансовый менеджмент», «Экономическая кибернетика» и ряду других в сфере бизнес-менеджмента и информационных технологий. Также статус подтверждается наличием профессиональных аттестатов (аудитора, специалиста рынка ценных бумаг) или международных сертификатов CFA, CIIA, FRM.
Возрастные и правовые ограничения
Независимо от наличия капитала или образования, законодательство устанавливает ряд строгих ограничений:
- Возраст: Запрещено реализовывать размещаемые токены лицам, не достигшим 18 лет.
- Безопасность: Инвесторами не могут выступать лица, причастные к террористической или экстремистской деятельности, а также к легализации доходов, полученных преступным путем.
- Резидентство: Сделки не допускаются, если они противоречат законодательству страны, гражданином которой является инвестор или где он постоянно проживает.
Процедура подтверждения статуса
Для совершения сделки организатор ICO обязан истребовать у гражданина письменное заверение (в том числе в форме электронного сообщения) о наличии у него статуса квалифицированного инвестора. Организатор имеет право проверить достоверность этих данных. В случае, если проверка не подтвердит статус, в реализации токенов будет отказано.
Все полученные заверения и результаты их проверок хранятся организатором ICO в течение 5 лет. Кроме того, до реализации токенов инвестор обязан пройти процедуру идентификации, предоставив паспортные данные и адрес места жительства.
Соблюдение данных классификационных требований позволяет сформировать круг ответственных инвесторов и минимизировать риски потери средств лицами, не обладающими достаточным опытом работы на волатильном рынке цифровых активов.
